專業(yè)房產(chǎn)律師團(tuán)隊(duì)
提/供/專/業(yè)/法/律/服/務(wù)
全國服務(wù)咨詢熱線 18511557866
全國服務(wù)咨詢熱線 
以前民間存在個(gè)人向他人發(fā)放貸款并收取高額利息的行為，之前刑法可能對(duì)相關(guān)行為并未進(jìn)行規(guī)制，而現(xiàn)在個(gè)人違法發(fā)放貸款，可能涉嫌犯罪，那么個(gè)人放貸在什么情況下會(huì)被以非法經(jīng)營罪進(jìn)行刑事立案追究責(zé)任呢？
律師解答：
未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，以超過百分之三十六的實(shí)際年利率經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放貸款，個(gè)人非法放貸數(shù)額累計(jì)在二百萬元以上的；或者個(gè)人違法所得數(shù)額累計(jì)在八十萬元以上的；或者個(gè)人非法放貸對(duì)象累計(jì)在五十人以上的；或者造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的；以及雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但在二年內(nèi)因?qū)嵤┓欠ǚ刨J行為受過二次以上行政處罰的或者以超過百分之七十二的實(shí)際年利率實(shí)施非法放貸行為十次以上。
法律依據(jù)：
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 【非法經(jīng)營罪】
違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的；
（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營行為。
《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第七十一條 〔非法經(jīng)營案（刑法第二百二十五條）〕
違反國家規(guī)定，進(jìn)行非法經(jīng)營活動(dòng)，擾亂市場(chǎng)秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
（十一）未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，以超過百分之三十六的實(shí)際年利率經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放貸款，具有下列情形之一的：
1．個(gè)人非法放貸數(shù)額累計(jì)在二百萬元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計(jì)在一千萬元以上的；
2．個(gè)人違法所得數(shù)額累計(jì)在八十萬元以上的，單位違法所得數(shù)額累計(jì)在四百萬元以上的；
3．個(gè)人非法放貸對(duì)象累計(jì)在五十人以上的，單位非法放貸對(duì)象累計(jì)在一百五十人以上的；
4．造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的。
5．雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但具有下列情形之一的：
（1）二年內(nèi)因?qū)嵤┓欠ǚ刨J行為受過二次以上行政處罰的；
（2）以超過百分之七十二的實(shí)際年利率實(shí)施非法放貸行為十次以上的。
黑惡勢(shì)力非法放貸的，按照第1、2、3項(xiàng)規(guī)定的相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的百分之五十確定。同時(shí)具有第5項(xiàng)規(guī)定情形的，按照相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的百分之四十確定。
以上是庭立方律師針對(duì)相關(guān)問題的解答分析，如果你正面臨刑事難題，可以在下方留言咨詢。
庭立方是一家覆蓋全國的刑事律師平臺(tái)，匯集了1000余位優(yōu)秀的刑事律師。
人生中的至暗時(shí)刻，我們陪你一起面對(duì)。
咨詢電話：18511557866
關(guān)注微信
電話咨詢
關(guān)注微信
服務(wù)熱線 QQ咨詢：503301375
關(guān)注微信
