公安登記網(wǎng)貸集資,網(wǎng)貸公安局
公安部門可以根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定凍結(jié)你的財(cái)產(chǎn)。strong
財(cái)產(chǎn)凍結(jié)的法律規(guī)定有以下規(guī)定:民事訴訟法》第二百四十二條規(guī)定,人民法院有權(quán)根據(jù)不同情形扣押、凍結(jié)、劃撥、變價(jià)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)。人民法院查詢、扣押、凍結(jié)、劃撥、變價(jià)的財(cái)產(chǎn)。
采取查封、扣押、凍結(jié)措施需要有關(guān)單位或者個(gè)人協(xié)助的,人民法院應(yīng)當(dāng) *** 協(xié)助執(zhí)行通知書,連同裁定書副本一并送達(dá)協(xié)助執(zhí)行人。查封、扣押、凍結(jié)裁定書和協(xié)助執(zhí)行通知書送達(dá)時(shí)發(fā)生法律效力。第二條 人民法院可以查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人占有的動(dòng)產(chǎn)、登記在被執(zhí)行人名下的不動(dòng)產(chǎn)、特定動(dòng)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)。未登記的建筑物和土地使用權(quán),依據(jù)土地使用權(quán)的審批文件和其他相關(guān)證據(jù)確定權(quán)屬。對(duì)于第三人占有的動(dòng)產(chǎn)或者登記在第三人名下的不動(dòng)產(chǎn)、特定動(dòng)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán),第三人書面確認(rèn)該財(cái)產(chǎn)屬于被執(zhí)行人的,人民法院可以查封、扣押、凍結(jié)。第三條 作為執(zhí)行依據(jù)的法律文書生效后至申請(qǐng)執(zhí)行前,債權(quán)人可以向有執(zhí)行管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)保全債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)。人民法院可以參照民事訴訟法第九十二條的規(guī)定作出保全裁定,保全裁定應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行。第四條 訴訟前、訴訟中及仲裁中采取財(cái)產(chǎn)保全措施的,進(jìn)入執(zhí)行程序后,自動(dòng)轉(zhuǎn)為執(zhí)行中的查封、扣押、凍結(jié)措施,并適用本規(guī)定第二十九條關(guān)于查封、扣押、凍結(jié)期限的規(guī)定。
這個(gè)問題早在張小雷被傳出自首時(shí)就有人跑來(lái)問我了~~
“杰哥杰哥,如果錢寶被定性為非法集資,我們的錢是不是就是贓款要充公國(guó)庫(kù)?”
其實(shí),國(guó)家不會(huì)兜底,也不會(huì)沒收。
每當(dāng)有非法集資案件爆出時(shí),在投資者的各種群里,都會(huì)有一種謠言傳出來(lái):
這個(gè)謠言一般就是號(hào)召投資人不要去做公安做投資登記,如果登記了,就會(huì)被定性參與非法集資犯罪活動(dòng),所有的投資款就會(huì)變成贓款,是被國(guó)家沒收、充公。
比如昨晚一位投資人咨詢杰哥,表示:“聽說一旦善林被定性非法集資或者詐騙,投資本金肯定要被充公!”
還有人在群里分享上面題主類似的謠言
侮辱智商!胡說八道!
不論善林是否會(huì)被定性為非法集資,不是合法還是非法,投資人的本金,始終屬于投資者本人,國(guó)家不會(huì)沒收、充公。
首先,投資人去登記報(bào)案,不會(huì)導(dǎo)致被告人被定罪
投資人去警方登記債權(quán)和說明情況,是提供自己身的情況說明,并不會(huì)必然導(dǎo)致善林金融被定性為非法集資平臺(tái)。比如說善林金融在從事P2P業(yè)務(wù)模式到底如何?其是否在宣傳過程中作出警方宣稱的保本付息承諾?是以何種方式和形式作的此種承諾?是以保本理財(cái)產(chǎn)品形式還是以定期回購(gòu)形式等等,這些都會(huì)對(duì)案件的釋明有一定的影響,罪與非罪,要在法庭最后認(rèn)定,而不是只要有投資人報(bào)案,就一定構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,這是重要的誤區(qū)。
其次,即便是認(rèn)定參與非法集資,國(guó)家也不會(huì)將投資人的錢沒收、充公,而是嚴(yán)格依照法律法規(guī)規(guī)定,組織清退工作。
很多人會(huì)擔(dān)心,投資人已經(jīng)投進(jìn)去的資金是否可能追償?根據(jù)相關(guān)規(guī)定,是必須追償?shù)摹?/p>
但很難全額退,會(huì)在資產(chǎn)清算后按比例退。一般是在一審判決后,法院會(huì)出一個(gè)清單?,F(xiàn)階段,就是如上海警方所說,投資人先登記自己的投資情況,以方便之后的資金清退工作,包括借款人的債務(wù),也要組織追償,一般也會(huì)有統(tǒng)一的登記渠道,要求及時(shí)還款,比如惠州e速貸案就是。
法規(guī)依據(jù)
比如在2023年《更高人民法院、更高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》明文規(guī)定:“查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物,一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后,返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。”
而根據(jù)國(guó)務(wù)院《處置非法集資工作操作流程》第四十五條 債權(quán)債務(wù)申報(bào)、登記、確認(rèn)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:(一)公告?zhèn)鶛?quán)債務(wù)申報(bào)事宜。(二)接受債權(quán)債務(wù)的申報(bào)。申報(bào)人持本人合法有效證件、集資合同、收款收據(jù)以及其他有關(guān)資料辦理債權(quán)債務(wù)申報(bào)手續(xù)。(三)專案組對(duì)債權(quán)人身份、集資數(shù)額等資料進(jìn)行甄別確認(rèn),并逐筆登記集資數(shù)額。
在國(guó)內(nèi)的司法實(shí)踐中,比如善林金融和錢寶網(wǎng)的用戶,應(yīng)該擔(dān)心的,不是自己投資能否拿回的問題,而是能拿回多少的問題。
在國(guó)內(nèi)大量非法集資案件中,公安機(jī)關(guān)追回相關(guān)集資款項(xiàng)后,按比例退還給廣大投資者已經(jīng)是這類案件的“必備節(jié)目”。
比如當(dāng)年的優(yōu)易網(wǎng)非法集資案,已退還投資者本金40%,歷時(shí)31個(gè)月;樂網(wǎng)貸非法吸存案,投資人本金還剩70%,庭審歷時(shí)22個(gè)月。而全國(guó)矚目的E租寶集資詐騙案的退賠工作還在進(jìn)行中。東方創(chuàng)投非法集資案,投資人本金還剩48.7%,庭審歷時(shí)9個(gè)月;銅都貸非法吸存案,投資款按12.3%的比例退賠,庭審歷時(shí)14個(gè)月。
只要是涉嫌非法集資就已經(jīng)犯罪,不管是采用放貸還是其他任何的犯罪手段都要承擔(dān)法律責(zé)任。非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息的行為。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式;向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金的行為。
《刑法》之一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的,使用詐騙 *** 非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。依據(jù)2011年1月4日起施行的《更高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對(duì)個(gè)人或單位集資詐騙數(shù)額的新規(guī)定,現(xiàn)階段應(yīng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)對(duì)集資詐騙數(shù)額進(jìn)行認(rèn)定:個(gè)人進(jìn)行集資詐騙,數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在30萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。單位進(jìn)行集資詐騙,數(shù)額在50萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在150萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。
辦法:一般當(dāng)?shù)毓簿謺?huì)發(fā)布信息讓投資人去登記,然后待法院判決之后,再根據(jù)此公司各種資產(chǎn)折現(xiàn),然后按照同等比例返還給投資人(并不是投資的錢少就能都拿到),一般都是大家同等拿到本金的百分比。
這個(gè)過程一般需要2年之久甚至更長(zhǎng),償還比例和此公司最終折現(xiàn)的錢有關(guān)。
擴(kuò)展資料:
P2P的風(fēng)險(xiǎn)辨別
2023年3月12日,央行行長(zhǎng) *** 表示投資者在參與P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)時(shí),要有風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。
但如何辨別風(fēng)險(xiǎn)正是投資者們面對(duì)的大難題。中國(guó)小額信貸聯(lián)盟秘書長(zhǎng)白澄宇認(rèn)為,消費(fèi)者在進(jìn)行P2P投資理財(cái)之前,要先弄清楚什么是P2P *** 借貸?!鞍凑浙y監(jiān)會(huì)提出的‘四大紅線’監(jiān)管思路,中國(guó)小額信貸聯(lián)盟把P2P網(wǎng)貸定義為‘個(gè)人對(duì)個(gè)人的小額信貸信息中介服務(wù)平臺(tái)’。”
這其中包含幾個(gè)原則:
一是中介性質(zhì),P2P網(wǎng)貸平臺(tái)只能提供借貸撮合與匹配等信息服務(wù),不能提供擔(dān)保和保本保息等信用中介服務(wù);
二是平臺(tái)不能有資金池,要做到清算結(jié)算分離。借貸雙方要在銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)開個(gè)人賬戶,不能把錢存入平臺(tái)賬戶,這一點(diǎn)十分關(guān)鍵;
三是借款項(xiàng)目要小額分散,借款方主要是小微企業(yè)和個(gè)人;
四是平臺(tái)信息要公開透明,要向借貸雙方提供原始真實(shí)信息,特別是真實(shí)利率和期限等信息,不能暗箱操作,不能搞期限錯(cuò)配。
P2P網(wǎng)貸的模式千變?nèi)f化,標(biāo)的項(xiàng)目、擔(dān)保方式、借款周期、投資回報(bào)率各不相同,而這些信息恰恰成為投資者選擇投資項(xiàng)目的基本依據(jù)。
合規(guī)化促成本增加
在業(yè)內(nèi)看來(lái),“合規(guī)”是網(wǎng)貸平臺(tái)下調(diào)收益率的更大推手。上個(gè)月,銀監(jiān)會(huì)正式發(fā)布了《 *** 借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》,新規(guī)對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)的資金存管條件、賬戶類型、信息交互與披露、資金清算等要求進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)化的規(guī)范,銀行紛紛加速上線P2P資金存管業(yè)務(wù)。
實(shí)際上,當(dāng)前大多數(shù)P2P平臺(tái)仍處于“燒錢”階段,頂著成本壓力接入存管,就是為了“合規(guī)”,但由合規(guī)產(chǎn)生的成本費(fèi)用又急需消化。
根據(jù)《P2P網(wǎng)貸行業(yè)2023年2月月報(bào)》,今年2月,網(wǎng)貸行業(yè)綜合收益率為9.51%,環(huán)比下降了20個(gè)基點(diǎn),同比下降了235個(gè)基點(diǎn)。針對(duì)目前8%至12%的主流綜合收益率區(qū)間,業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,P2P收益率今后恐怕仍將持續(xù)下降,最終穩(wěn)定在6%至8%之間。
參考資料來(lái)源:百度百科--非法集資
參考資料來(lái)源:百度百科--p2p
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